مدل‌سازیِ مالی یعنی ساختنِ یک نسخه‌یِ عددیِ از آینده‌یِ شرکت، برایِ اینکه پیش از تصمیم‌گیری بتوان سناریوهایِ مختلف را آزمود.
مفاهیمِ پایه
- پیش‌بینیِ صورت‌هایِ مالی (سود و زیان، ترازنامه، جریانِ نقد) بر اساسِ فرضیاتِ رشدِ فروش و هزینه
- تحلیلِ سناریو: حالتِ خوش‌بینانه، محتمل و بدبینانه
- برنامه‌ریزیِ مالیِ بلندمدت و نقشِ آن در تصمیمِ سرمایه‌گذاری و تامینِ مالی
نکته: مدلِ مالیِ خوب، فرضیات را جدا و قابلِ‌تغییر نگه می‌دارد — نه اینکه اعداد را مستقیم در فرمول‌ها هارد‌کد کند؛ همین جداسازی است که تحلیلِ سناریو را ممکن می‌کند.