پس از شناختِ ضریبِ همبستگی، نوبتِ کاربردِ آن است: چطور از همبستگیِ مثبت یا منفیِ دو جفت‌ارز در معامله استفاده کنیم؟
قاعده‌یِ کلی
اگر دو جفت‌ارز همبستگیِ مثبت داشته باشند، معمولاً یک نوعِ معامله (هر دو خرید یا هر دو فروش) رویِ هر دو باز می‌شود. اگر همبستگیِ منفی داشته باشند، دو معامله‌یِ متضاد (یکی خرید و دیگری فروش) باز می‌شود.
| نوعِ همبستگی | اگر هر دو خرید باز کنیم |
|---|---|
| منفیِ کامل (نزدیکِ ۱-) | دو معامله عملاً یکدیگر را خنثی می‌کنند — نه سودِ بزرگ، نه زیانِ بزرگ |
| مثبتِ بالا (نزدیکِ ۱+) | یا از هر دو سود می‌بریم یا اگر تحلیل اشتباه باشد، از هر دو زیان می‌کنیم — ریسک و پتانسیلِ سود هر دو بزرگ‌تر می‌شوند |
مثالِ عددی (فرضی)
فرض کنید همبستگیِ USD/CAD و AUD/USD برابرِ ۰٫۸ باشد (همبستگیِ مثبتِ نسبتاً قوی). این یعنی حدودِ ۸۰٪ از زمان، این دو جفت‌ارز هم‌جهت حرکت می‌کنند. اگر در هر دو معامله‌یِ خرید باز کنیم، انتظارِ سودآوریِ هم‌زمانِ هر دو معامله معقول است؛ اما تضمینی وجود ندارد — اگر تحلیل اشتباه باشد، احتمالِ زیانِ هم‌زمانِ هر دو معامله هم بالا می‌رود.
هج‌کردن با همبستگیِ منفی
یک روشِ رایجِ پوششِ ریسک، بازکردنِ معامله‌ای در جفت‌ارزِ دوم است که همبستگیِ منفیِ پایدار با جفت‌ارزِ اصلی دارد. برایِ نمونه، EUR/USD و USD/CHF مدت‌هایِ طولانی همبستگیِ منفیِ قوی داشته‌اند؛ معامله‌گر می‌تواند در کنارِ معامله‌یِ خریدِ EUR/USD، معامله‌یِ خریدِ USD/CHF را هم باز کند تا اگر EUR/USD زیان داد، سودِ USD/CHF بخشی از آن را جبران کند.
مثال: فرض کنید هر پیپِ حرکتِ EUR/USD برایِ معامله‌گر ۱۰ پوند سود/زیان دارد و معامله‌یِ USD/CHF طوری تنظیم شده که هر پیپش ۸٫۵ پوند سود/زیان دارد. اگر هر دو جفت‌ارز ۱۰ پیپ حرکت کنند، به‌دلیلِ همبستگیِ منفی، ۱۰۰ پوند از EUR/USD زیان و ۸۵ پوند از USD/CHF سود حاصل می‌شود — زیانِ خالص فقط ۱۵ پوند، در برابرِ ۱۰۰ پوند زیانِ کاملِ حالتی که فقط EUR/USD معامله شده بود.
هج‌کردن با همبستگیِ مثبت
می‌توان دو معامله‌یِ متضاد در دو ارزِ هم‌بسته‌یِ مثبت هم باز کرد تا سودِ یکی، زیانِ دیگری را جبران کند — مثلاً اگر معامله‌گر نگرانِ تغییرِ ناگهانیِ همبستگیِ EUR/USD و GBP/USD باشد (که معمولاً مثبت است اما گاهی به‌دلیلِ تصمیمِ سیاستِ پولیِ متفاوتِ بانکِ مرکزیِ انگلیس یا انتظارِ رشدِ متفاوتِ منطقه‌یِ یورو، این همبستگی ضعیف یا منفی می‌شود)، می‌تواند موقتاً یک معامله‌یِ متضاد در دیگری باز کند تا بخشی از ریسک را بپوشاند.